Waspada! Modus Pendaftaran Undian Berhadiah Catut Nama Bank Kian Marak, Kenali Ciri-cirinya

Liputan6.com, Jakarta - Modus penipuan undian berhadiah yang mencatut nama bank telah menjadi ancaman serius di ranah kejahatan siber di Indonesia. Pelaku kejahatan ini secara sistematis memanfaatkan kepercayaan masyarakat terhadap lembaga perbankan, dengan tujuan utama mencuri data pribadi dan informasi finansial para korban.

Berbagai bank terkemuka di Indonesia, seperti BNI, BRI, dan Bank Mandiri, bersama dengan lembaga keuangan vital seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI), telah berulang kali mengeluarkan peringatan keras. Peringatan ini bertujuan untuk meningkatkan kewaspadaan publik terhadap praktik penipuan yang terus berkembang dan merugikan.

Oleh karena itu, sangat penting bagi masyarakat untuk memahami secara komprehensif bagaimana modus penipuan ini beroperasi, ciri-ciri yang patut dicurigai, serta langkah-langkah proaktif yang dapat diambil untuk melindungi diri dari ancaman finansial dan privasi.

Penipu menggunakan beragam cara untuk menjerat korban, seringkali dengan teknik manipulasi psikologis yang canggih. Salah satu metode utama adalah penyebaran informasi palsu melalui berbagai saluran komunikasi digital. Pelaku akan mengirimkan pesan singkat (SMS), pesan instan (WhatsApp, Telegram), email, atau bahkan memanfaatkan platform media sosial seperti Facebook dan Instagram.

Pesan-pesan ini umumnya mengklaim bahwa penerima telah memenangkan hadiah fantastis, mulai dari mobil mewah, uang tunai dalam jumlah besar, barang elektronik canggih, hingga paket umrah atau liburan impian. Untuk meningkatkan kredibilitas, mereka seringkali membuat akun media sosial palsu yang secara meyakinkan mencatut nama dan logo resmi bank atau lembaga keuangan terkait.

Selain itu, modus operandi ini kerap melibatkan penggunaan tautan phishing yang sangat berbahaya. Pesan penipuan biasanya mencantumkan tautan (link) yang, jika diklik, akan mengarahkan korban ke situs web palsu yang dirancang menyerupai situs resmi bank atau perusahaan. Tautan ini dibuat khusus untuk menjaring korban dengan meminta mereka mengisi data pribadi atau kredensial perbankan yang sensitif. Mengklik tautan berbahaya ini dapat berujung pada pencurian data dan akses tidak sah ke rekening korban.

Setelah korban tergiur dan menunjukkan minat, pelaku akan mulai meminta data sensitif dan pembayaran di muka. Mereka akan meminta korban untuk mengisi informasi pribadi yang sangat rahasia, seperti nomor telepon, nomor kartu kredit, nomor rekening, nomor KTP, tanggal kedaluwarsa kartu, kode CVV, PIN, hingga kode OTP (One-Time Password). Tidak hanya itu, pelaku juga akan meminta sejumlah uang dengan berbagai alasan, seperti biaya administrasi, pajak hadiah, atau biaya pengiriman barang, sebagai syarat pencairan hadiah. Jika korban mentransfer dana, pelaku tidak akan berhenti di situ, melainkan akan terus mencari alasan lain agar korban mengirim lebih banyak uang.

Teknik manipulasi psikologis juga menjadi senjata utama para penipu. Mereka sengaja menciptakan rasa senang, kaget, dan terburu-buru pada korban. Penipu sering menekankan bahwa hadiah hanya bisa diambil dalam waktu yang sangat terbatas, mendorong korban untuk segera menuruti instruksi tanpa berpikir panjang atau melakukan verifikasi. Tekanan waktu ini membuat korban panik dan cenderung mengabaikan tanda-tanda bahaya.

Masyarakat perlu mengenali ciri-ciri spesifik penipuan undian berhadiah agar tidak mudah terjebak dan menjadi korban. Salah satu ciri paling mencolok adalah tawaran hadiah yang tidak masuk akal. Penawaran hadiah yang terlalu besar dan tidak realistis, seperti jutaan rupiah atau barang mewah, hanya dengan mendaftar melalui tautan tertentu, patut dicurigai. Perlu diingat bahwa bank atau lembaga resmi tidak pernah mengadakan undian berhadiah dengan nominal yang tidak masuk akal dan tanpa proses yang transparan.

Ciri lainnya adalah permintaan pembayaran di awal. Pelaku akan meminta korban untuk membayar sejumlah uang, misalnya biaya administrasi atau pajak, untuk mengklaim hadiah. Undian yang sah tidak akan pernah meminta pembayaran apapun dari pemenang untuk mengklaim hadiah mereka. Jika ada permintaan uang, itu adalah tanda penipuan.

Selain itu, pelaku akan meminta informasi sensitif yang seharusnya tidak pernah dibagikan. Mereka akan meminta data pribadi sensitif seperti nomor HP, nomor kartu kredit, nomor rekening, PIN, kode CVV, atau kode OTP. Bank tidak akan pernah meminta data pribadi seperti PIN, OTP, atau password melalui pesan singkat, email, atau telepon.

Tautan atau situs mencurigakan juga merupakan indikator kuat penipuan. Pesan penipuan sering menyertakan tautan yang tidak dikenal atau bukan situs resmi bank. Situs palsu ini seringkali memiliki alamat URL yang aneh atau tidak berafiliasi dengan perusahaan mana pun. Perhatikan baik-baik alamat URL sebelum mengkliknya.

Ciri penting lainnya adalah tidak adanya pengumuman resmi. Program undian yang sah akan selalu diumumkan secara resmi melalui kanal-kanal resmi bank, seperti situs web resmi, media sosial terverifikasi, atau kantor cabang. Jika tidak ada pengumuman di kanal resmi, patut dicurigai. Desakan dan bahasa tidak profesional juga sering ditemukan dalam pesan penipuan. Korban didesak untuk segera mendaftar atau melakukan pembayaran dalam waktu singkat. Penulisan dalam pesan seringkali menggunakan bahasa yang tidak formal, terdapat kesalahan ejaan, atau tampak mencurigakan.

Terakhir, penggunaan akun palsu di media sosial adalah taktik umum. Penipu menggunakan akun media sosial palsu yang mencatut nama dan foto profil bank, namun biasanya memiliki jumlah pengikut yang tidak seimbang atau aktivitas yang tidak wajar.

Berbagai bank dan lembaga keuangan di Indonesia telah secara aktif mengimbau masyarakat untuk meningkatkan kewaspadaan terhadap modus penipuan undian berhadiah yang mencatut nama mereka. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, atau BNI, misalnya, telah berulang kali mengingatkan nasabahnya untuk waspada terhadap penipuan undian berhadiah yang mengatasnamakan BNI, terutama yang menyebarkan tautan situs phishing di media sosial. BNI menegaskan bahwa saat ini tidak ada program undian berhadiah yang sedang berlangsung, dan akun resmi Instagram BNI adalah @bni46 serta Facebook resmi adalah BNI.

Bank Rakyat Indonesia (BRI) juga menghadapi maraknya hoaks penipuan undian berhadiah yang mencatut nama mereka. Modus ini sering mengatasnamakan program BRImo FSTVL dengan iming-iming hadiah mobil, motor, dan uang ratusan juta. BRI menegaskan bahwa BRImo FSTVL yang asli tidak akan pernah meminta transfer uang ke rekening tertentu sebagai syarat pencairan hadiah.

Demikian pula, Bank Mandiri mengimbau nasabah untuk berhati-hati terhadap kejahatan pembobolan rekening dengan modus penipuan berkedok undian berhadiah. Pelaku menyebarkan informasi program undian palsu dengan tagar “Gebyar Undian Grand Prize” di media sosial. Bank Mandiri juga menegaskan tidak ada program undian berhadiah semacam itu yang sedang berlangsung saat ini.

Bank Kalsel turut memberikan peringatan kepada nasabah dan masyarakat agar waspada terhadap iklan undian palsu yang mengatasnamakan Bank Kalsel. Mereka menekankan bahwa informasi resmi terkait undian berhadiah hanya disampaikan melalui akun media sosial resmi (@bankkalsel, @bankkalselsyariah) dan situs web resmi (www.bankkalsel.co.id). Bank Banten juga mengimbau nasabah untuk berhati-hati terhadap informasi undian palsu yang disebarkan melalui akun media sosial, situs web, atau tautan tidak resmi, dengan menekankan bahwa semua informasi resmi hanya disampaikan melalui kanal terverifikasi dengan tanda centang biru.

Tidak hanya bank, lembaga pengawas seperti Bank Indonesia (BI) juga aktif memberikan peringatan. BI meminta masyarakat untuk waspada terhadap berbagai modus penipuan yang mengatasnamakan BI, termasuk undian atau hadiah palsu. BI menegaskan tidak pernah menyelenggarakan undian berhadiah atau meminta sejumlah uang untuk keperluan administrasi. Masyarakat diimbau untuk memverifikasi informasi melalui saluran resmi BI, seperti Contact Center BICARA 131 atau media sosial resmi Bank Indonesia.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) juga tidak luput dari pencatutan nama. OJK menegaskan tidak pernah bekerja sama dengan influencer atau tokoh publik dalam pemberian dan pencairan hadiah, serta tidak pernah meminta dana untuk pencairan hadiah atau giveaway. Informasi mengenai OJK bagi-bagi undian senilai Rp75 juta adalah palsu dan masuk kategori konten tiruan. OJK juga tidak pernah memberikan surat izin pembagian hadiah atau giveaway.

Untuk menghindari menjadi korban penipuan undian berhadiah, masyarakat disarankan untuk selalu melakukan verifikasi sumber informasi. Jangan langsung percaya pada pesan, email, atau telepon yang mengklaim Anda memenangkan undian. Selalu verifikasi kebenaran informasi melalui kanal resmi bank atau lembaga terkait, seperti situs web resmi, media sosial terverifikasi, atau call center resmi.

Penting juga untuk tidak pernah memberikan data pribadi atau finansial yang sensitif. Jangan pernah memberikan informasi seperti nomor KTP, nomor rekening bank, PIN, kode OTP, atau informasi kartu kredit kepada pihak yang tidak dikenal atau tidak terpercaya. Ingatlah, bank tidak akan pernah meminta data-data tersebut melalui telepon, SMS, atau email.

Selain itu, hindari mengklik tautan mencurigakan. Jangan pernah mengklik tautan atau lampiran yang disertakan dalam pesan penipuan. Jika terlanjur mengklik, segera tutup halaman tersebut dan jangan mengisi data apapun pada situs yang terbuka. Tautan ini bisa menjadi pintu masuk bagi penipu untuk mencuri data Anda.

Selalu waspada terhadap tawaran yang tidak masuk akal. Jika sebuah tawaran terdengar terlalu bagus untuk dilewatkan atau tidak masuk akal, kemungkinan besar itu adalah penipuan. Logika dan kewaspadaan adalah kunci untuk tidak terjebak.

Terakhir, jika Anda mencurigai adanya penipuan, segera laporkan ke pihak berwenang. Anda dapat melaporkan ke call center resmi bank terkait, OJK (melalui nomor 157), atau Bank Indonesia (melalui Contact Center BICARA 131). Tindakan cepat Anda dapat membantu mencegah kerugian lebih lanjut bagi diri sendiri dan orang lain.